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OCH Blog cowdfunding

¿Qué es el Crowdfunding y cómo puede ser utilizado para la financiación del terrorismo?

El crowdfunding es un método de financiamiento que ha ganado popularidad globalmente, se ha convertido en una herramienta potencialmente susceptible de ser explotada por grupos terroristas, según un informe del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Este estudio identifica diversas formas en que los terroristas aprovechan esta plataforma, incluyendo la creación de campañas en plataformas específicas, el uso de redes sociales para promoverlas y el empleo de activos virtuales como Bitcoin para dificultar su rastreo. En el siguiente blog se habla un poco más de ello.

OCH Blog Reporte de operaciones sospechosas

¿Qué hay que tener en cuenta para los Reportes de Operaciones Sospechosa?

En Colombia, las empresas por ley deben reportar inmediatamente a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) cualquier actividad financiera sospechosa relacionada con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. El Oficial de Cumplimiento evalúa y reporta operaciones sospechosas teniendo en cuenta criterios como montos inusuales, personas involucradas, fechas, señales de alerta, entre otros.
Los reportes deben incluir detalles como la descripción de la operación y la identificación de las personas involucradas, para lo cual, la UIAF utiliza estos reportes evaluando su calidad y su efectividad con los indicadores de ICROS, IPROS e IEROS.

OCH Blog Cual es la linea de tiempo para LAFDT

¿Cuál es la línea del tiempo sobre la prevención LA/FT/FPDAM?

El lavado de activos y la financiación del terrorismo tienen su origen en prácticas delictivas que se remontan al siglo XX, como el caso de Al Capone y las mafias en Estados Unidos que usaban lavanderías para ocultar dinero ilícito. En Colombia, la bonanza marimbera en la década de 1970 y 1980 generó flujos de dinero ilegal por el tráfico de marihuana; el atentado a las Torres Gemelas en 2001 cambió la perspectiva mundial, destacando la importancia de luchar contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo a nivel financiero y empresarial. Esto llevó a estrategias globales y a involucrar al mundo empresarial en la prevención de estas actividades delictivas.
En el presente blog se describe la línea del tiempo en la que se describe los inicios de la prevención de lavado de activos y la financiación del terrorismo.

OCH Blog carrusel inmobiliario

¿Qué es el carrusel inmobiliario según UIAF?

El carrusel inmobiliario es una estrategia de lavado de dinero en la que tres actores principales están involucrados: el comprador, el vendedor y un representante de la inmobiliaria. El comprador adquiere repetidamente un inmueble usando fondos ilícitos, mientras que el vendedor busca aparentar legalidad vendiendo la propiedad en múltiples transacciones. El presente blog explica cómo es la manera en que operan los delincuentes para lavar dinero en sector inmobiliario.

OCH Blog Etapas de lavado de activos

El Lavado de Activos y sus etapas

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) plantea tres etapas en las que los delincuentes camuflan sus actividades ilícitas, las cuales son: Colocación, Ocultamiento e Integración; estas etapas reflejan la naturaleza progresiva y oculta del proceso de lavado de activos, además, ayudan a comprender cómo los delincuentes intentan legitimar los fondos ilícitos. En el presente blog se explica y se ilustra cada una de las etapas.

OCH Blog debida diligencia

¿Qué es la debida diligencia o Know Your Customer?

La debida diligencia, también conocida como Due Diligence o KYC (Know Your Customer), es una investigación exhaustiva que se realiza a las contrapartes de una organización, como clientes, proveedores, empleados y socios, antes de tomar decisiones o establecer relaciones comerciales. El objetivo de este proceso es prevenir diversos riesgos, incluido el contagio de actividades ilícitas como el lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LAFT).

OCH Blog Informe 58 Supersociedades

¿Cómo realizar el informe 58 de Supersociedades en STORM?

El informe 58 es una directriz requerida por Supersociedades que busca validar cómo las empresas obligadas cumplen con la normativa al asignar un Oficial de Cumplimiento. Este informe contiene información no financiera y se presenta dentro de los 15 días hábiles siguientes al nombramiento o cambio del Oficial de Cumplimiento.

OCH Blog Que es un ROS

¿Qué debe tenerse en cuenta para hacer un ROS y cómo hacerlo?

Un ROS es un reporte que se realiza ante la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) cuando una empresa identifica una operación que considera sospechosa en términos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LAFT). En el presente blog, se describen los elementos a tener en cuenta para hacer un ROS y cómo se pude reportar en la plataforma SIREL.

Cómo registrarse en el Sistema de Reporte en Línea

Cómo registrarse en el Sistema de Reporte en Línea (SIREL)

El Sistema de Reporte en Línea (SIREL) es una aplicación web desarrollada por la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) que permite a las entidades obligadas, cargar y reportar en línea la información requerida por la normativa de cada sector en relación con actividades sospechosas vinculadas a delitos financieros. El presente blog explica mediante un instructivo, cómo interactuar con el SIREL, desde el entendimiento del nombre SIREL hasta como podemos registrarnos en la plataforma.