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¿Qué es el Crowdfunding y cómo puede ser utilizado para la financiación del terrorismo?

OCH Blog cowdfunding

Este contenido es producido por OCH Group, Independent Member de GGI en Colombia.

El crowdfunding es un método de financiamiento que ha ganado popularidad globalmente, se ha convertido en una herramienta potencialmente susceptible de ser explotada por grupos terroristas, según un informe del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Este estudio identifica diversas formas en que los terroristas aprovechan esta plataforma, incluyendo la creación de campañas en plataformas específicas, el uso de redes sociales para promoverlas y el empleo de activos virtuales como Bitcoin para dificultar su rastreo. En el siguiente blog se habla un poco más de ello.

Autor: Felipe Lopera Bohórquez / Semisenior Riesgos & Tecnología

 

¿Qué es el Crowdfunding?

El crowdfunding es un método de financiamiento donde múltiples personas aportan cantidades pequeñas de dinero para respaldar un proyecto o idea. Se lleva a cabo principalmente a través de plataformas en línea, donde emprendedores, artistas y organizaciones pueden presentar sus propuestas y atraer el apoyo de la comunidad. Este modelo permite a individuos con proyectos innovadores o creativos obtener fondos sin depender únicamente de inversores tradicionales.

 

Colombia se ha sumado a la tendencia global del crowdfunding, registrando un notable aumento en el uso de plataformas en los últimos años. Estas herramientas permiten a emprendedores y organizaciones del país acceder a una extensa red de potenciales inversores, tanto a nivel nacional como internacional. El crowdfunding no es exclusivo para empresas; las asociaciones, sin importar su naturaleza, pueden también beneficiarse de este modelo. Les ofrece una vía alternativa para financiar proyectos sociales, culturales o ambientales. Al presentar sus causas en plataformas especializadas, estas asociaciones pueden ampliar su alcance y motivar a individuos a contribuir con donaciones para respaldar sus iniciativas.

 

 ¿Cómo puede ser utilizado el Crowdfundig para la financiación del terrorismo?  

De acuerdo con el informe del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) sobre “Abuso del Crowdfunding para la Financiación del terrorismo”  realizado en octubre del 2023, revela que grupos terroristas como el Estado Islámico de Irak y el Levante (ISIL) y Al Qaeda han utilizado el crowdfunding para obtener financiación. Este estudio, el primero de su tipo, tiene como objetivo comprender mejor cómo los terroristas utilizan el crowdfunding y desarrollar estrategias para combatir este fenómeno.

El informe identifica cuatro formas principales en que los terroristas abusan del crowdfunding. Por ejemplo, pueden crear campañas en plataformas específicas y utilizar las redes sociales para promoverlas o aprovechar plataformas especializadas que no están sujetas a la misma regulación que las convencionales.

 

Además, las redes sociales y aplicaciones de mensajería son utilizadas para reclutar seguidores, compartir enlaces de campañas y proporcionar consejos para evitar la detección. El uso de activos virtuales, como Bitcoin, también se ha vuelto común en el crowdfunding, presentando desafíos adicionales para los investigadores.

 

A pesar de los esfuerzos de algunas jurisdicciones y participantes del sector para mitigar estos riesgos, la regulación contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo no es uniforme en todo el mundo. El crowdfunding basado en donaciones, especialmente vulnerable al abuso, a menudo escapa a la regulación. Esto se debe en parte a la falta de conciencia sobre los riesgos relacionados con el sector y a su naturaleza transfronteriza.

 

El nivel de riesgo asociado al uso de crowdfunding para financiar actividades terroristas varía significativamente en diferentes regiones del mundo, según la red de GAFI. Mientras algunas jurisdicciones no han reportado ningún caso de riesgo o abuso, otras han identificado múltiples instancias de entidades terroristas empleando el crowdfunding, considerándolo un riesgo global de nivel «alto» en sus evaluaciones nacionales de riesgo.

 

De manera similar, aunque no todos los tipos de crowdfunding presentan el mismo nivel de riesgo para ser utilizados de manera indebida en la financiación del terrorismo o extremismo violento, el crowdfunding basado en donaciones parece ser el más susceptible. La mayoría de los indicadores en este ámbito se centran en la detección de financiamiento para el terrorismo o extremismo violento a través del crowdfunding basado en donaciones.

 

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