Autor: Felipe Lopera Bohórquez / Semisenior Riesgos & Tecnología
La Fiscalía General de la Nación, en colaboración con la DEA y la Dirección de Antinarcóticos de la Policía Nacional, desarticuló un grupo delictivo compuesto por contadores, empresarios, administradores y empleados bancarios que facilitaban el lavado de dinero de organizaciones criminales. La estructura criminal, conocida como los «Brokers», utilizaba sus nombres, empresas y cuentas bancarias para recibir dinero de empresas fachada en México, Costa Rica, Panamá y Chile.
Entre 2017 y 2018, esta estructura criminal movió aproximadamente 98 millones de dólares utilizando entidades bancarias nacionales e internacionales. Las actividades beneficiaban a grupos criminales como “Los Pepes” y carteles en Colombia y México.
¿Cuál es el esquema que tenía esta estructura criminal?
El grupo delincuencial liderado por alias «El Uno», junto con sus colaboradores principales alias «Tiburón» y alias «Chucky», ofrecía a organizaciones criminales la oportunidad de lavar dinero de manera eficiente. Utilizaban su reconocimiento como empresarios en la industria de la marroquinería para justificar exportaciones ficticias a través de empresas fachadas en México, Costa Rica, Panamá y China. Estas exportaciones generaban ingresos ilícitos que eran reintegrados al sistema financiero colombiano mediante consignaciones desde el extranjero. El dinero era luego retirado en efectivo tras ser depositado y legitimado a través de una red de contadores y banqueros cómplices, quienes alteraban el rastro documental para evitar la detección de lavado de activos, pagando a profesionales financieros el 1% del monto de cada transacción procesada.
Los «Brokers» ofrecían un servicio completo de lavado de dinero a las organizaciones criminales, que incluía:
- Contratos con empresas fachada para importaciones ficticias.
- Creación de contratos falsos describiendo productos inexistentes.
- Transferencias de dinero de empresas fachada a los facilitadores.
- Ingreso del dinero ilícito al sistema financiero colombiano.
- Retiro del dinero mediante cheques y su posterior redistribución a través de contadores y banqueros cómplices.
- Pago de comisiones a profesionales financieros por procesar los cheques.
- Entrega física del dinero a los grupos ilegales.
La Corporación Transparencia por Colombia, tiene un documento en el que se describe este caso de estudio y se ilustra cómo se han perfeccionado estas técnicas “avanzadas” de lavado de dinero, que incluyen la creación de empresas ficticias en el extranjero, la simulación de exportaciones, la falsificación de documentos, el retiro de fondos mediante cheques y su depósito en diversas cuentas bancarias. Estas prácticas no solo son sofisticadas, sino que también explotan un activo crucial para las empresas: su reputación. La complicidad de brokers con una reputación establecida en el comercio facilitó la imperceptibilidad de estas transacciones y la apariencia de legalidad. Subraya la importancia de la supervisión y el control por parte de entidades regulatorias en las operaciones empresariales internacionales, instando a fortalecer el intercambio de información aduanera entre entidades nacionales para verificar y contrastar los datos reportados con las autoridades cambiarias.
