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Tipologías LAFT

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Este contenido es producido por OCH Group, Independent Member de GGI en Colombia.

En el mundo actual, el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo representan una amenaza significativa para la estabilidad económica y la seguridad global. Para combatir estas actividades ilícitas, se han desarrollado diversas estrategias y regulaciones, entre ellas, las tipologías de LAFT (Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo).

Autor: Juan Camilo Valencia Salazar/ Auditor Junior Riesgos & Tecnología

 

Las tipologías de LAFT son solo algunas de las muchas formas en las que los delincuentes intentan ocultar el origen ilícito de los fondos y financiar actividades ilegales.

  • Lavado de activos a través de empresas ficticias: Una de las formas más comunes de lavado de activos es a través de la creación de empresas ficticias. En este caso, los delincuentes establecieron empresas aparentemente legítimas para ocultar el origen ilícito de los fondos. Estas empresas pueden estar involucradas en actividades comerciales falsas o simplemente servir como fachada para mover el dinero de manera encubierta.

 

  • Lavado de activos a través del sector financiero: El sector financiero es uno de los principales blancos de los delincuentes para el lavado de activos. En esta tipología, los criminales utilizan bancos, casas de cambio u otras instituciones financieras para realizar transacciones que aparentemente son legítimas, pero en realidad están encubriendo el origen ilícito de los fondos. Esto puede incluir transferencias internacionales, compra de activos financieros o incluso el uso de cuentas bancarias Offshore.

 

  • Lavado de activos a través del sector inmobiliario: El sector inmobiliario también es utilizado como una forma de lavado de activos. Los delincuentes pueden adquirir propiedades utilizando fondos ilícitos y luego venderlas, obteniendo así dinero «limpio». Además, también pueden utilizar el alquiler de propiedades como una forma de blanquear dinero, ya que los pagos de alquiler pueden parecer ingresos legítimos.

 

  • Financiamiento del terrorismo a través de organizaciones benéficas: El financiamiento del terrorismo es otra preocupación importante en la lucha contra el LAFT. Los grupos terroristas a menudo utilizan organizaciones benéficas como fachada para recaudar fondos. Estas organizaciones pueden parecer legítimas y estar involucradas en actividades humanitarias, pero en realidad están canalizando el dinero hacia actividades terroristas.

 

  • Lavado de activos a través de criptomonedas: Con el auge de las criptomonedas, también ha surgido una nueva forma de lavado de activos. Las criptomonedas ofrecen cierto grado de anonimato y facilidad para transferir fondos a nivel internacional, lo que las convierte en una herramienta atractiva para los delincuentes. Utilizando plataformas de intercambio y técnicas de mezcla de monedas, los criminales pueden ocultar el origen y destino de los fondos.

 

Estos métodos, dada su versatilidad y complejidad, desafían continuamente los esfuerzos de detección y prevención llevados a cabo por instituciones financieras y autoridades reguladoras.

Es fundamental que los gobiernos, instituciones financieras y profesionales del sector estén alerta y adopten medidas para detectar y prevenir estas prácticas. La cooperación internacional y el intercambio de información son clave en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

 

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